基金份额净值

拼音jī jīn fèn é jìng zhí

注音

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基本解释

•  众所周知，开放式基金不在证券交易所上市，投资者只能通过基金公司的销售机构向基金公司买卖基金份额，这种销售方式，称为直销;也可以通过基金公司的代销机构，通常为商业银行或证券营业部买卖基金份额，这种销售方式，称为代销。

  投资者在基金发行时的募集期间，向基金公司申请购买基金份额的交易行为，则称为认购;在基金成立后的存续期间，基金处于申购开放状态期内，向基金公司申请购买基金份额的交易行为，则称之为申购;在基金成立后的存续期间，基金处于开放状态期内，将自己持有的基金份额卖给基金公司，从而获得现金的交易行为，则称之为赎回。

  那么，由于开放式基金不在证券交易所上市，按什么成交价格进行基金份额的买卖(申购或赎回)呢?开放式基金的基金份额的买卖价格就是以基金份额对应的资产净值，也就是基金份额净值为基础进行计算的。但是，由于申购或赎回的当日，用来计算基金份额或卖出所得到的金额的依据是证券交易所当天的基金份额净值。然而，该净值在当日还不能计算出来，必须等到股市闭市后，才能计算出来。只有等到第二天才能公布上一个交易日的基金份额净值。因此，申购或赎回基金份额当日的交易价格，是无法知道的。投资者在买卖交易的当日看到的基金份额净值是上一个交易日买卖的适用的计算基础，而不是当日买卖的计算基础。这样，投资者在买卖的当日是不知道自己能够买到的份额数或卖出的金额数，只有根据第二天公布的基金份额净值，投资者才能进行计算。这种计算方法称之为“未知价法”。目前，我国采用的计算方法就是“未知价法”。

详细解释

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   定义

  基金份额净值，指以计算日基金资产净值除以计算日基金份额余额所得的基金份额的价值。

  基金份额净值，又称为基金份额资产净值是指申请当日每一基金份额的成交价格。比如要赎回，其赎回价格就是以申请当日的基金份额净值为基础进行计算的。

  基金份额净值与基金份额累计净值的关系

  要了解基金份额净值与基金份额累计净值的关系，必须首先知道什么是基金份额累计净值。那么，什么是基金份额累计净值呢?下面给出其定义：

  基金份额累计净值是指基金份额净值和历次分红累计值之和。

  计算公式

  基金份额净值

  基金份额净值=(基金总资产—基金总负债)/基金总份额 (1)

  基金累计份额净值

  基金份额累计净值=基金份额净值+历次分红累计值 (2)

  示例

  比如，一只基金，共经过二次分红，第一次分红为0.5元/份; 第二次分红为0.3元/份;现在的基金份额净值是1.2元/份，则 ：

  基金份额累计净值=1.2元/份+0.5元/份+0.3元/份=2.0元/份。

基本含义

• 基金份额净值是指基金的每个份额所对应的净资产价值。

详细解释

• 基金份额净值是指基金公司根据其持有的资产减去负债后，按照每个基金份额所占比例计算出来的净资产价值。它是衡量基金投资业绩的重要指标之一，也是投资者购买基金时参考的重要依据。

使用场景

• 基金份额净值常常用于投资者评估基金的收益情况和风险水平。投资者可以通过比较不同基金的份额净值来选择适合自己的投资产品。

故事起源

• 基金份额净值是金融行业的专业术语，没有明确的故事起源。

成语结构

• 基金+ 份额+ 净值

例句

• 1. 这只基金的份额净值今天下跌了。2. 你可以通过查询基金份额净值来了解基金的最新情况。

记忆技巧

• 可以将基金份额净值记忆为“基金的份额有净值”，强调了基金份额的价值和重要性。

延伸学习

• 了解更多关于基金份额净值的信息，可以学习相关的金融知识，如基金投资、净值计算方法等。举例不同年龄层学生对这个词语的造句:1. 小学生:我爸爸买了一些基金份额，他说份额净值会涨。2. 初中生:我在数学课上学到了基金份额净值的计算方法。3. 高中生:我打算用一部分零花钱购买基金份额，以增加我的资产净值。4. 大学生:我正在研究基金份额净值的波动情况，以便做出更明智的投资决策。